A Ponziho schéma je podvodný investičný plán, v ktorom sa peniaze neinvestovala vôbec. Namiesto toho, každá nová investícia je použitá na splatenie predchádzajúcich investorov. V roku 1920, Charles Ponza bežal podvod sľubuje Novoangličané 50 percentuálnu mieru návratnosti v 45 dní po spletité investície, vrátane medzinárodnej poštovej poukážky. [Zdroj: The New York Times]
Ponzim skončil zber 10.000.000 $ a splácať 8.000.000 $, takže v pohode $ 2 milióny pre seba. Slúžil back-to-back federálnych a štátnych trestov odňatia slobody za poštové podvod. Pyramídové hry nie je pyramídovú hru, pretože podvod je sústredená - kontrolované jednou fyzickou alebo právnickou osobou. - Namiesto toho, aby sa šíril cez sieť ľudí, ktorí dobrovoľne alebo nedobrovoľne spáchania trestného činu
Programy sú afinitný pyramídové hry, ktoré sa zameriavajú určitých etnických či náboženských skupín. Scammer sa dostaví ako člen tejto skupiny a predáva pyramídovú hru ako spôsob, ako pre ľudí, aby " vrátiť " do komunity a zároveň poskytuje pracovné príležitosti pre ostatných členov [Zdroj: New York State Úrad generálneho prokurátora]. Podvodníci sa snažia nalákať do prominentných členov komunity ako prvý ísť príkladom.
Jednou z najhorúcejších pyramídových hier je aj naďalej Penny Stock podvody, ktoré sú propagované prostredníctvom nevyžiadané e-mailové správy. E-maily tout " neuveriteľné investičných príležitostí " sa dostať do " na prízemí " na akciu, ktorá je asi na " vzlietnuť &Quote !; Vnútorné fungovanie penny akciových programov sú zložité, ale tu je prehľad :.
- Páchatelia podvodu vytvoriť krycia spoločnosť bez akýchkoľvek aktív alebo organizačné štruktúry, len meno a symbolu cenných papierov
- legálne sa ponúka verejnosti za haliere na akciu sa sľubom, že shell spoločnosť bude čoskoro zlúčila s už existujúcou verejnej obchodnej spoločnosti s skutočných príjmov.
- Iba 20 percent akcií je skutočne predal verejnosti. Podvodníci riadiť druhý s 80 percentami, čo zaisťuje peňažnú výhru z primárnej emisii akcií (IPO).
- Dokonca aj pri len cent
