Čo je v názve?
Vložiť certifikované finančný plánovač v malých čiapky - certifikované finančný plánovač - a to sa zmení na zapísané ochranné známky. Používa sa ako prídavné mená, certifikované finančný plánovač a SRP identifikovať jeden z viac ako 54,500 ľudí po celých Spojených štátoch, ktorý bol certifikovaný Certified finančný plánovač rady štandardov. Sú to jediné finančné plánovači povolené použiť ochrannú známku [Zdroj: predstavenstvo noriem].
Voľba certifikovaným finančný plánovač
Rozhodli ste sa pozrieť na certifikované finančný plánovač. Kde začať? Po prvé, dostanete odporúčanie od ľudí, ktorým veríte: rodinou, priateľmi, kolegami. Tiež organizácie ako certifikované finančný plánovač rady zoznam noriem kvalifikovaných CFPs vo vašej oblasti. Ak máte nejaké kandidátmi, je čas na rozhovor potenciálneho CFPs [Zdroj: MacDonald].
Môžete mať kdekoľvek od nuly otázky milión za každý SRP vám rozhovor. Existuje niekoľko vecí, však, že by mala byť vaša najvyššou prioritou naučiť:
kvalifikáciou. Takmer každý môže hovoriť sám " finančné plánovač &Quote .; Uistite sa, že osoba pri stole naproti vám je skutočne kvalifikovaný pomôcť s vašimi financiami. Skontrolujte stupňov, certifikácie, členstvo v profesijných organizáciách a podobne.
Môžete tiež chcieť vedieť, či to SRP bol v podnikaní na 20 rokov, alebo práve začína. Zistite si, kto že som pracoval s, v prípade, že urobili plánovanie pre jednotlivcov skôr než podniky, a aké typy plánovanie, čo urobili. Ak si nie ste istí, ako začať šetriť na dôchodok, je SRP, ktorý väčšinou pracuje v plánovaní majetku je asi nie je dobrý fit [Zdroj: Board of Standards]
prístup k plánovaniu .. Každý, kto sa blíži financie inak. Zistiť, aký druh prípravy pracovných tento SRP najviac teší. Ak hľadáte radu na konkrétny problém, nemali by ste pracovať s SRP ktorý je čiastočný do komplexných plánov. Rovnako tak, ak si vychutnať vzrušenie z agresívne investovania, pravdepodobne nebudete chcieť veľmi opatrný SRP.
Služby. Zistiť, aké služby sa SRP poskytuje, je kritická. Ak chcete, plánovač, ktorý môže predať poistenie, podielové fondy alebo iné finančné produkty, uistite sa, že kandidát je licencovaný poskytovať tieto služby. CFPs tiež potrebujete licencie poskytnúť investičné poradenstvo. Uistite sa, že spoločná rybárska politika môže pracova
