V prípade, že investor je len pár rokov od odchodu do dôchodku, ona chcieť prejsť všetky svoje hospodárstvo na dlhopisy a peňažné účty. Dúfajme, že investor vybudoval pekný hniezdo vajcia teraz. Najhoršie, čo sa stane v tomto bode by pre haváriu akciového trhu vyhladiť všetky svoje úspory. Takže aj keď jej peniaze porastie pomalšie, je lepšie, aby ju udržali v bezpečí s nízkym rizikom, low-úrokové dlhopisy a peňažné.
Nestačí však len diverzifikovať svoje investície naprieč aktíva triedy. Tiež je potrebné diverzifikovať v každej triede. Čítajte ďalej zistiť, ako na to.
Diverzifikácia aktív v rámci tried
Diverzifikácia v rámci každej kategórie aktív je kľúčom k úspešnej a vyvážené portfólio. Prostredníctvom starostlivom výskumu, je potrebné nájsť prostriedky, ktoré pracujú dobre spolu navzájom. Pravda diverzifikácia znamená mať svoje peniaze v toľkých rôznych odvetviach ekonomiky ako je to možné.
s akciami, napríklad, nechcete investovať výlučne do veľkých etablovaných spoločností alebo malé začínajúce podniky. Chcete málo, ale oboch (aj niečo medzi tým, taky). Väčšinou, nechcete obmedziť svoje investície na príbuzných alebo korelovaných priemyslu. Príkladom môže byť automatické výrobné a ocele. Problém je, že ak jeden priemysel ide dole, takže bude iný.
S dlhopismi, tiež nechcete kupovať príliš veľa rovnakú vec. Nákup ton 30-ročných štátnych pokladničných poukážok je v poriadku, ale to nie je spôsob, ako maximalizovať návratnosť investícií. Namiesto toho, budete chcieť kúpiť dlhopisy s rôznymi dátami splatnosti, úrokových sadzieb a úverových ratingov
A dobrý spôsob, ako diverzifikovať svoje podiely v rámci triedy aktív je použiť niečo, čo nazýva štýl grafe [zdroj :. Wells Fargo ]. Štýl graf je jednoduchá tabuľka môžete urobiť s ceruzkou a papierom alebo s tabuľkového procesora, ako je Excel
Ak chcete akcie štýl graf, napríklad, mali by ste vytvoriť tabuľku s ". Trhu s uzáverom " na horizontálnej osi a " štýlu, " na vertikálne. Podľa trhovej kapitalizácie, vytvoriť tri stĺpce označené " malé cap, " &Quot; mid cap " a ". veľké cap " Podľa štýlu, vytvoriť tri riadky, ozna
