Prečítajte si viac o logike portfólia rovnováhy v ďalšej časti.
Logika portfólia rebalancovanie
Sčítané a podčiarknuté, je nemožné predvídať, čo trh urobí z roka na rok. Minulá výkonnosť, ako sa hovorí, nie je žiadny náznak budúceho úspechu.
Spomeňte si pred rokom, keď ste prvýkrát pridelené aktíva vo vašom portfóliu. Rozhodli ste sa investovať 60 percent svojho portfólia do akcií, pretože ste sa rozhodli to bolo správne množstvo rizika. A teraz, kvôli spôsobu, akým vaše investície vykonané v priebehu minulého roka, vaše portfólio obsahuje viac ako 60 percent svoje peniaze do akcií. V podstate ste zvýšené riziko. Ak zásoby trvať strmhlav padať budúci rok, potom ste odišiel sám zraniteľný.
Logika vyváženie vaše portfólio môže zdať nelogické na prvom mieste. Po tom všetkom, že ste v podstate predávať aktíva, ktoré sa darí dobre a kupovať viac aktív, ktoré robia zle [Zdroj: The Wall Street Journal]. Obnovením svoj majetok do svojich pôvodných percenta, budete zabezpečenie rovnakej úrovne rizika v dlhodobom horizonte. Ak ste vyvážiť svoje portfólio, vaše peniaze by slepo prenasledovať vietor trhu
Ďalšie logika vyvažovanie má čo do činenia s centrálnym princípom investovania :. Nakúpiť nízko a predať vysoko. Zakúpením viac s nízkou úspešnosťou aktív, dostanete za svoje peniaze. Napríklad, ak si kúpite $ 1,000 IBM skladom u $ 1 a akcie, dostanete 1000 akcií. Ak si počkal kúpiť rovnaké akcie na $ 10 za akciu, budete len získať 100 akcií. . Nákupom keď zásoby sú nízke, získate viac akcií, a preto väčší potenciál pre dlhodobý rast
Pre väčšinu investorov, je to dosť na obnovenie rovnováhy raz ročne [zdroj: Carther]. Ale mali by ste vždy zvážiť náklady na vyváženie. Nákup a predaj akcií a dlhopisov vyžaduje makléra, alebo on-line obchodný účet. Obaja niesť poplatky za každý obchod. Ak vaše portfólio nie je strašne v neporiadku, možno budete chcieť počkať na obnovenie rovnováhy, až je to stojí za transakčné poplatky.
Ak sú všetky tie reči o štýle grafov a vyváženie dáva vám bolesti hlavy, možno budete chcieť aby zvážila podielových fondov. Budeme hovoriť o týchto diverzifikácie Timesavers na nasledujúcej strane.
Podielový fond Diverzifikácia
Podielové fondy sú veľmi populárne u investorov, pretože ponúkajú okamžitú diverzifikáciu investíci
