ankových vkladov. To je najriskantnejšej fáza pracieho procesu, pretože veľké množstvo hotovosti sú celkom nápadné, a banky sú povinní hlásiť transakcie s vysokou pridanou hodnotou
Vrstvenie -. Vrstvenie zahŕňa zaslanie peňazí prostredníctvom rôznych finančných operácií, ako zmeniť svoju formu a aby bolo ťažké sledovať. Vrstvenie sa môže skladať z niekoľkých bánk-to-bankové prevody, bankové prevody medzi rôznymi účtami v rôznych menami v rôznych krajinách, aby vklady a výbery neustále meniť množstvo peňazí na účtoch, meniť peniaze, menu, a vrátane položky s vysokou hodnotou (lode, domy, autá, diamanty), meniť formu peňazí. Toto je najzložitejšie krok akéhokoľvek režimu, príjmov z trestnej činnosti, a je to všetko o tom, pôvodný špinavých peňazí tak ťažké vystopovať, ako je to možné
Integrácia -. V integračné fáze, peniaze vráti späť do hlavného prúdu ekonomiky v legitímne -looking formulár - zdá sa, že pochádza z právneho úkonu. To môže zahŕňať konečnú bankovým prevodom na účet miestneho podniku, v ktorom práčovňa však " investovania " výmenou za podiel zo zisku, predaj jachty kúpil vo fáze vrstvenie alebo nákup skrutkovača 10 miliónov dolárov z firmy vo vlastníctve dopustila prania peňazí. V tomto bode, trestné môžete použiť peniaze, bez toho aby sa chytil. Je veľmi ťažké chytiť dopustila prania peňazí počas integračné fáze, ak neexistuje žiadna dokumentácia v priebehu predchádzajúcich etáp.
Pranie špinavých peňazí je dôležitý krok pre úspech obchodu s drogami a teroristických aktivít, nehovoriac o biely kriminalita, a existuje nespočetné množstvo organizácie sa snažia získať handle na problém. V Spojených štátoch, ministerstva spravodlivosti, ministerstva zahraničia, Federálneho úradu pre vyšetrovanie, Internal Revenue Service a protidrogovej agentúry majú divíziou vyšetrujúci prania špinavých peňazí a na finančné štruktúry, ktoré aby to fungovalo. Štátne a miestnej polície tiež vyšetrovať prípady, ktoré spadajú pod ich jurisdikciu. Pretože globálna finančná systémy hrajú významnú úlohu vo väčšine programov prania špinavých peňazí na vysokej úrovni, medzinárodné spoločenstvo je boj proti praniu peňazí prostredníctvom rôznych prostriedkov, vrátane Finančnej akčnej skupiny proti praniu špinavých peňazí (FATF), ktorá od roku 2005, má 33 členskými štátmi a organizáciami , Organizácia Spojených národov, Svetová banka a Medzinárodný menový fond tiež divízie proti praniu špinavých peňazí.
Metódy praniu špin
